Investovanie a Dunning-Krugerov efekt. 4 základné fázy kompetencie

Čo je Dunning-Krugerov efekt?

Dunning-Krugerov efekt je koncept z behaviorálnej ekonomiky, s ktorým sa stretávame pri prijímaní investičných, nákupných a finančných rozhodnutí. Táto kognitívna chyba naznačuje, že ľudia s malými skúsenosťami a znalosťami v danej oblasti preceňujú svoje schopnosti. Fenomén funguje aj naopak – odborníci alebo špecialisti majú tendenciu podceňovať svoje zručnosti a často si myslia, že ich vedomosti sú neúplné.

Štyri fázy kompetencie

• Nevedomá nekompetencia

V tejto fáze nevidíte potrebu získať nové zručnosti a máte príliš veľa sebadôvery. Tu zažívate Dunning-Krugerov efekt, ktorý odhaľuje tendenciu nerealisticky hodnotiť svoje schopnosti.

• Vedomá nekompetencia

To je moment, keď začnete vnímať, že vám chýbajú určité vedomosti v porovnaní s ostatnými. Preto sa rozhodnete naučiť nové zručnosti. Spočiatku robíte veľa chýb, čo môže znížiť vašu motiváciu, ale majte na pamäti, že ide len o dočasné ťažkosti.

• Vedomá kompetencia

V tejto fáze už viete, čo dokážete, a ktoré aspekty si ešte vyžadujú zlepšenie a prácu. Získavate vedomosti a hľadáte príležitosti, ako ich uviesť do praxe.

• Nevedomá kompetencia

Keď získavate viac skúseností, určité úlohy sa stávajú jednoduchými a vykonávate ich takmer automaticky. Avšak dobre si uvedomujete, že by ste sa mali stále rozvíjať, trénovať a v neskoršej fáze zdieľať svoje vedomosti s ostatnými.

Príklady Dunning-Krugerovho efektu

Poďme sa bližšie pozrieť na príklady Dunning-Krugerovho efektu:

• Presvedčenie, že máte väčšie vedomosti a skúsenosti ako ostatní, a preto sú vaše rozhodnutia správne,
• Nesprávna kalibrácia – príliš sebavedomí investori majú tendenciu preceňovať svoju schopnosť presne hodnotiť situáciu, a tak nesprávne posudzujú pravdepodobnosť pohybov cien akcií,
• Neopodstatnená dôvera v úspech na akciovom trhu, napriek negatívnym signálom – byť vedený emóciami namiesto zdravého rozumu,
• Podstupovanie investičných rizík bez toho, aby ste mali širší prehľad a vystavovanie sa finančným stratám,
• Prehnané obchodovanie – nadmerné nakupovanie alebo predávanie akcií, čo generuje náklady a často vedie k zlým finančným rozhodnutiam,
• Ignorovanie širšieho kontextu, čo znemožňuje zhromaždiť všetky potrebné informácie na objektívne posúdenie trhovej situácie a môže viesť k stratám,
• Vidieť vzory tam, kde neexistujú,
• Neochota predávať stratové aktíva, v nádeji, že sa situácia zmení.

Je kľúčové uznať, že tento fenomén môže mať negatívne dôsledky pre vašu spoločnosť, ako napríklad zamestnávanie nedostatočne kvalifikovaných kandidátov, konflikty medzi zamestnancami, nižšia pracovná efektivita a zhoršovanie obchodných vzťahov s dodávateľmi.

Ako bojovať proti Dunning-Krugerovmu efektu?

Určite prvým a kľúčovým krokom v boji proti Dunning-Krugerovmu efektu je pochopiť, že väčšina našich rozhodnutí je založená na emóciách a fixných vzorcoch. Všimnutie si to vám umožní pozerať sa na svoje správanie objektívne a racionalizovať svoje myšlienkové procesy. Čo ďalšie môžete urobiť na zníženie negatívneho dopadu Dunning-Krugerovho efektu na vaše investičné rozhodnutia?

1. Položte si niekoľko otázok:
• Prečo bude nákup/predaj tejto akcie prospešný a je toto rozhodnutie v súlade s mojimi investičnými cieľmi?
• Aký dlhý čas sa zaujímate o akciový trh a investovanie? Cítite, že máte dostatočné skúsenosti?
• Aká rozsiahla je vaša znalosť ekonomiky a akciového trhu? Koľko času ste strávili a momentálne strávite štúdiom a analýzou trendov?
• Utrpeli ste v minulosti veľké finančné straty v dôsledku zlých rozhodnutí?
2. Zlepšite svoje kritické myslenie.
3. Získavajte a pravidelne aktualizujte svoje vedomosti. Sledujte novinky vo svojom odvetví a zlepšujte svoje zručnosti.
4. Vyhnite sa špekulatívnym bublinám a pákovému obchodovaniu, ak vaša firma nie je dostatočne zisková na splatenie svojich dlhov.
5. Sledujte všetky transakcie, ktoré vykonávate, aby ste mali nad nimi kontrolu a mohli ich pravidelne prehodnocovať. Uistite sa, že poplatky spojené s týmito transakciami neprevyšujú finančné zisky. Tieto transakcie môžu poskytnúť cenné informácie a usmernenia do budúcnosti.
6. Vyhľadajte radu od finančného experta. Ich názor vám pomôže pozrieť sa na vašu situáciu z iného uhla.
7. Vykonajte jednoduchú SWOT analýzu. Uvedomenie si svojich silných a slabých stránok, príležitostí a hrozieb vám umožní objektívne posúdiť svoje schopnosti ako investora a podnikateľa.
8. Nebojte sa priznať, že sa mýlite.
9. Diverzifikujte svoje investičné portfólio – kombinujte rizikovejšie finančné nástroje (napr. akcie) s bezpečnejšími (napr. dlhopisy, vklady). Môžete tiež využiť derivátové finančné nástroje ako sú forwardy, futures, opcie a swapy.
10. Precvičujte investovanie pomocou simulátora akciového trhu, aby ste otestovali svoje stratégie bez rizika straty hotovosti. Naučte sa špecifiká trhových mechanizmov a získajte skúsenosti.
11. Použite príkaz stop-loss, ktorý vám umožní predať akciu, keď jej cena dosiahne určitú úroveň.

Zhrnutie

Byť nadmerne sebavedomý pri prijímaní finančných rozhodnutí je pasca. Dunning-Krugerov efekt môže viesť k značným finančným stratám, bez ohľadu na to, či plánujete rozpočet pre svoju spoločnosť, robíte veľkú investíciu alebo šetríte peniaze. Preto je kľúčové pochopiť mechanizmy a nuansy ľudského správania, pokiaľ ide o správu financií.

Prečítajte si tiež: Čo je Lafferova krivka?

Ak sa vám náš obsah páči, pridajte sa k našej komunite usilovných včiel na Facebooku, Twitteri, LinkedIn, Instagrame, YouTube, Pinterest, TikTok.