Čo je zľava na faktúru?

Môže trvať dlho, kým sa faktúra zmení z dohody na peniaze na účte. Čo môžete urobiť, aby ste boli zaplatení rýchlejšie? Vyskúšajte zľavu na faktúry a zistite, ako to funguje, pretože sa dnes podrobnejšie pozrieme na toto riešenie a jeho výhody a nevýhody.

Zľava na faktúry – obsah:

1. Čo je zľava na faktúry?
2. Ako ovplyvňuje zľava na faktúry finančnú likviditu?
3. Aký je rozdiel medzi zľavou na faktúry a faktoringom?
4. Môžem zľavovať po splatnosti faktúry?
5. Aké sú výhody zľavy na faktúry?

Čo je zľava na faktúry?

Zľava na faktúry zahŕňa získanie pôžičky proti faktúram, ktoré ste vystavili s odloženými dátumami splatnosti. V závislosti od hodnotenia rizika zo strany zľavového agenta môžete získať od 70 do 95% z uvedenej sumy na vašich faktúrach. Obchodník si za svoje služby účtuje poplatok. Tieto môžu zahŕňať mesačný poplatok a malý percentuálny podiel z poskytnutého financovania. Musíte si však pamätať, že ste zodpovední za vymáhanie pohľadávok.

Spoločnosti so stabilnou finančnou situáciou dostávajú ponuku na zľavu na faktúry. Po počiatočnom prijatí môže zľavovateľ požiadať o zobrazenie vašich výpisov z účtu. Okrem toho zvyčajne každý mesiac budete musieť poslať správu o vašich pohľadávkach zľavovej spoločnosti, aby mohli vypočítať, koľko vám môžu požičať. Aké sú výhody zľavy na faktúry?

Ako ovplyvňuje zľava na faktúry finančnú likviditu?

Zľava na faktúry je skvelý spôsob, ako poskytnúť vašej spoločnosti pracovný kapitál. Môžete použiť prostriedky, ktoré ste získali, na nákup tovaru potrebného pre vaše podnikanie bez čakania na príchod peňazí od zákazníkov. Schopnosť obchodovať s takými prostriedkami skôr by sa mala premeniť na vyššie zisky.

Naozaj existujú múdrosti v prísloví „Na zarobenie peňazí potrebujete peniaze“. Niekedy sa môžete stretnúť so spoločnosťami, ktoré poskytujú zľavy pri nákupe za hotovosť. S dodatočnými peniazmi z zľavy na faktúry máte mnoho možností, ktoré vám môžu hmatateľne prospieť.

Aký je rozdiel medzi zľavou na faktúry a faktoringom?

Na prvý pohľad sa zdá, že zľava na faktúry a faktoring sú to isté. Ale pozrite sa bližšie a zistíte, ako sa líšia. Hoci faktoring, rovnako ako zľava na faktúry, umožňuje financovať vaše pohľadávky, zahŕňa aj ďalšie služby. Tieto zahŕňajú udržiavanie účtov dlžníkov a súvisiace reportovanie, vymáhanie pohľadávok a prevzatie rizika insolventnosti protistrany.

Pri zľave na faktúry vaša protistrana stále dlhuje vašej spoločnosti za faktúry, ktoré vystavujete. Peniaze dostanete od zľavovateľa, aj keď vaši zákazníci nebudú vedieť, že ste prijali metódu financovania. Zodpovednosť je na vás, aby ste vymáhali úplnú platbu vašich faktúr. To môže zahŕňať pripomínanie platičom o blížiacich sa termínoch splatnosti, sledovanie pohľadávok a dokonca zasielanie výziev na platbu v prípade oneskorenia. Keďže zľava na faktúry je typ pôžičky, musíte zabezpečiť, aby vaši dodávatelia zaplatili peniaze za faktúry, ktoré ste vystavili. Prečo je to dôležité? Ak vám nezaplatia do dátumu splatnosti, nebudete mať peniaze na splatenie pôžičky poskytnutej faktorom.

Plný faktoring je iný. Je to faktoringová spoločnosť, známa aj ako faktor, ktorá sa stáva vlastníkom pohľadávok vyplývajúcich z vašich faktúr. Vaše protistrany musia byť informované, že ste použili túto metódu financovania vášho podnikania. Možno sa pýtate, na čo je táto informovanosť? Dôvod je jednoduchý. Vaši zákazníci budú musieť platiť za faktúry financované faktoringovou spoločnosťou, nie vašej spoločnosti, ale faktoringovej spoločnosti. Preto ich musíte o tom informovať.

Akonáhle niekto omylom vykoná platbu na váš účet, ak používate faktoring na financovanie vašich faktúr, budete musieť celú platbu previesť na faktoringovú spoločnosť. To je preto, že faktor je vlastníkom pohľadávok vyplývajúcich z faktúr, ktoré financuje. Samozrejme, nerobí to zadarmo. Dostanete približne 80 až 90% hodnoty pohľadávok vyplývajúcich z faktúr, ktoré ste vystavili. V tomto prípade sa nemusíte obávať vymáhania pohľadávok od vašich protistrán. Tento úkon prechádza na faktoringovú spoločnosť.

Môžem zľavovať po splatnosti faktúry?

Faktúry, ktoré máte v úmysle zľavovať, sú vlastne zárukou za pôžičku, ktorú poskytuje zľavová spoločnosť. Preto zľavová spoločnosť posudzuje, aká je pravdepodobnosť, že vaši protistrany splnia svoje záväzky voči vám. Ak zákazník nezaplatil za zakúpený tovar alebo službu do dátumu splatnosti uvedeného na faktúre, pravdepodobnosť, že zaplatí, klesá s každým dňom. Samozrejme, neplatba sa môže stať v dôsledku chyby alebo prehliadnutia, nikto nie je dokonalý.

Avšak v väčšine takýchto prípadov bude potrebné vykonať činnosti na vymáhanie dlhov, aby sa získali po splatnosti pohľadávky. Tieto vyžadujú čas a úsilie a nemusia vždy byť úspešné. Preto sa faktúry po splatnosti zvyčajne nezohľadňujú pri výpočte toho, akú záruku za pôžičku môže zľavová spoločnosť poskytnúť.

Aké sú výhody zľavy na faktúry?

Výhodou je rýchlejší cash flow. Peniaze, ktoré vám dlhujú za faktúry, sa k vám dostanú prakticky okamžite po uzavretí zmluvy so zľavovou spoločnosťou. To znamená, že môžete tieto prostriedky otočiť oveľa skôr a využiť ich na rast vášho podnikania. Samozrejme, tento typ financovania má svoje podmienky.

Stále existujú spôsoby, ako presvedčiť zákazníkov, aby platili skôr. Napríklad poskytnutím zľavy za predčasnú platbu záväzkov. Avšak, nie je to výhodné robiť to pre faktúry, za ktoré dostanete financovanie prostredníctvom zľavovej spoločnosti. Prečo? Pretože týmto spôsobom vzniknú dvojité náklady. Najprv zľava a potom poplatok, ktorý si zľavová spoločnosť účtuje.

Preto je praktická rada rozdeliť svojich zákazníkov podľa toho, ako rýchlo platia vaše faktúry. Ak vám platia dlho pred dátumom splatnosti, nie je to výhodné zľavovať, pretože peniaze, ktoré vám dlhujú, dostanete bez dodatočných nákladov. Na druhej strane, ak oneskorujú platbu až do posledného dňa a potrebujete dodatočné financovanie pre vaše podnikanie, potom je zľava na takéto faktúry dobrá voľba.

Hľadáte dokonalú bezplatnú aplikáciu na faktúrovanie? Nájdete ju na Firmbee!

Ak sa vám páči náš obsah, pridajte sa k našej komunite usilovných včiel na Facebooku, Twitteri, LinkedIn, Instagrame, YouTube.